خيارات التداول في روث إيراس (ششو)
أصبحت روث حسابات التقاعد الفردية شعبية للغاية على مدى السنوات القليلة الماضية. من خلال دفع الضرائب على المساهمات الآن، يمكن للمستثمرين تجنب دفع الضرائب على الأرباح الرأسمالية في المستقبل عندما من المرجح أن تكون الضرائب أعلى. يجب على روث إيرا أن يتبع العديد من القواعد نفسها مثل إيرا التقليدية، بما في ذلك القيود المفروضة على عمليات السحب والقيود المفروضة على أنواع الأوراق المالية واستراتيجيات التداول. في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على استخدام الخيارات في روث إيراس وبعض الاعتبارات الهامة للمستثمرين أن نأخذ في الاعتبار.
لماذا استخدام خيارات؟
السؤال الأول الذي قد يطرحه المستثمرون أنفسهم هو لماذا يريد أي شخص استخدام الخيارات في حساب التقاعد؟ على عكس الأسهم، يمكن للخيارات أن تفقد قيمتها بالكامل إذا كان سعر السهم الأساسي لا يصل إلى سعر الإضراب. هذه الديناميات تجعلها أكثر خطورة بكثير من الأسهم التقليدية، والسندات، أو الأموال التي تظهر عادة في حسابات التقاعد روث إيرا. (لمزيد من المعلومات، راجع: الخيارات أساسيات: مقدمة.)
في حين أنه من الصحيح أن الخيارات يمكن أن تكون استثمارا محفوفا بالمخاطر، وهناك العديد من الحالات حيث أنها قد تكون مناسبة لحساب التقاعد. يمكن استخدام الخيارات المتاحة للتحوط من وضع مخزون طويل مقابل المخاطر قصيرة الأجل من خلال تأمين الحق في البيع بسعر معين، في حين يمكن استخدام استراتيجيات خيار الاتصال المغطاة لتوليد الدخل إذا كان المستثمر لا تمانع في بيع أسهمهم.
على سبيل المثال، لنفترض أن مستثمرا للتقاعد يحمل محفظة طويلة تتكون من التكلفة المنخفضة ستاندارد & أمب؛ مؤشر بورز 500. قد یعتقد المستثمر أن الاقتصاد یستحق التصحیح، ولکنھ قد یکون مترددا في بیع کل شيء والانتقال إلی النقد. قد يكون البديل الأفضل للتحوط من التعرض ل S & أمب؛ P 500 مع خيارات وضع، والتي توفر له أو لها سعر مضمون الطابق على مدى فترة معينة من الزمن. (لمزيد من المعلومات، انظر: أوبتيون فولاتيليتي: إنترودكتيون.)
قيود روث.
العديد من الاستراتيجيات الأكثر خطورة المرتبطة بالخيارات غير مسموح بها في إيرا روث. بعد كل شيء، تم تصميم حسابات التقاعد لمساعدة الأفراد على الادخار للتقاعد بدلا من أن تصبح المأوى الضريبي للمضاربة محفوفة بالمخاطر. وينبغي أن يكون المستثمرون على بينة من هذه القيود من أجل تجنب أي مشاكل قد تكون لها عواقب باهظة التكلفة.
دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) 590 يحتوي على عدد من هذه المعاملات المحظورة ل إيرا روث. أهمها يشير إلى أن الأموال أو الأصول في روث إيرا قد لا تستخدم كضمان للقرض. وبما أنه يستخدم أموال الحساب أو الأصول كضمانات بحكم التعريف، لا يسمح عادة بتداول الهامش في روث إيراس من أجل الامتثال للقواعد الضريبية إرس وتجنب أي عقوبات. (لمزيد من المعلومات، انظر: روث إيراس: الاستثمار والتجارة دو's أند دونتس.)
لدى روث إيراس أيضا حدود مساهمة قد تحول دون إيداع الأموال لتعويض المكالمة الهامشية، مما يضع قيودا إضافية على استخدام الهامش في حسابات التقاعد هذه. وتغري حدود املساهمة كل عام. حدود عام 2018 هي 500 5 دولار أو 6500 دولار لمن هم 50 أو أكثر. ولا تسري هذه المبالغ على مساهمات التمديد أو تسديد احتياطي مؤهل.
تفسير القواعد.
وتعني قواعد مصلحة الضرائب هذه أن العديد من الاستراتيجيات المختلفة خارج حدودها. على سبيل المثال، فروق سعر المكالمة، فروقات التقويم فيكس، والمجموعات القصيرة ليست صفقات مؤهلة في روث إيرا لأن كل ذلك ينطوي على استخدام الهامش. وسيكون من المستصوب أن يتجنب المستثمرون المتقاعدون هذه الاستراتيجيات حتى لو سمح لهم، على أية حال، بالنظر إلى أنها موجهة بوضوح نحو المضاربة بدلا من الادخار. (لمزيد من المعلومات، انظر: المخاطر الشائعة التي يمكن أن تفسد التقاعد الخاص بك.)
سماسرة مختلفة لديها لوائح مختلفة عندما يتعلق الأمر ما الخيارات الصفقات المسموح بها في روث إيرا. تسمح شركة فديليتي إنفستمينتس بتداول فروق أسعار العملات الرأسية في حسابات روث إيرا بينما لا تقوم شركة تشارلز شواب (ششو) بذلك. والوسطاء الذين يسمحون لبعض هذه الاستراتيجيات قد قيدوا حسابات الهامش حيث يسمح ببعض الصفقات التي تتطلب تقليديا الهامش على أساس محدود جدا.
ويعتمد استخدام هذه الاستراتيجيات أيضا على الموافقات المنفصلة لأنواع معينة من صفقات الخيارات، تبعا لتعقيدها، وهو ما يعني أن بعض الاستراتيجيات قد تكون غير مقيدة للمستثمر بغض النظر. تتطلب العديد من هذه التطبيقات أن يكون لدى التجار المعرفة والخبرة كمتطلب مسبق لخيارات التداول من أجل الحد من احتمالية حدوث مخاطر مفرطة. (لمزيد من المعلومات، انظر: كيف تختلف مخاطر الاستثمار بين الخيارات والمستقبلات؟)
الخط السفلي.
في حين أن روث إيرا ليست عادة مصممة للتداول النشط، يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة استخدام خيارات الأسهم لتحوط المحافظ ضد الخسارة أو توليد دخل إضافي. ويمكن لهذه الاستراتيجيات أن تساعد على تحسين العوائد طويلة الأجل المعدلة المخاطر، مع الحد من حافظة الأوراق المالية.
في النهاية، يجب على معظم المستثمرين تجنب استخدام الخيارات في حسابات التقاعد روث إيرا باستثناء المستثمرين من ذوي الخبرة تتطلع إلى تحوط المخاطر. ونادرا ما تستخدم الخيارات كأداة المضاربة في هذه الحسابات من أجل تجنب المشاكل المحتملة مع قواعد مصلحة الضرائب والاستيلاء على المخاطر المفرطة للأموال المقرر تمويل التقاعد. (لمزيد من المعلومات، انظر: الأكثر شيوعا روث إيرا الاستثمارات.)
أواب 056: أفضل 7 نصائح عند خيارات التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة.
مع أكثر من 32K التجار الخيار في برنامجنا الآن، أستطيع أن أقول لكم بصراحة أنني رأيت فقط عدد 7 حسابات إيرا كما لدي 7 أرقام حسابات الهامش في السنوات الثماني الماضية. يعتقد العديد من التجار الجدد أن خيارات التداول في حساب إيرا تحد من قدرتك على كسب المال وتوليد الدخل. يسمعون القصص عن جميع "القيود" وسطاء مكان على الحسابات الجديدة التي تمنعك من صنع صفقات الاحتمال عالية و الإقلاع عن التدخين قبل تعلم كيفية العمل داخل النظام.
ولكن هل التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة مقابل الهامش التقليدي يجعل أو يكسر التجار الناجحين؟ نظرا لجميع المزايا الضريبية المواتية التي حساب حساب الاستجابة العاجلة، انها تريد أن تكون طفح لكتابة لهم عند بدء أو مواصلة خيارات التداول الوظيفي الخاص بك. ومع ذلك، هذا ما يفعله معظم التجار. فهم يفترضون أن حسابات الهامش توفر أفضل فرصة لكسب المال. وعلى الرغم من أن السماسرة يقيدون بعض الأنشطة بموجب القانون، فإن الواقع هو أن استخدام حساب إيرا الخاص بك لتداول الخيارات يمكن أن يكون مفيدا بشكل لا يصدق.
في عرض اليوم، وسوف لفة من خلال بلدي أعلى 7 نصائح لتجار الجيش الجمهوري الايرلندي لمساعدتك على الاستفادة من الجيش الجمهوري الايرلندي الخاص بك إلى خيارات التجارة. بالإضافة إلى ذلك، سأقدم أمثلة عن كيفية تحويل استراتيجيات الخيارات غير المحددة أو العارية التي غالبا ما نتعامل معها كجزء من مستويات العضوية في برو و إليت إلى نظرائهم "المعتمدين من قبل إيرا". استمتع!
النقاط الرئيسية من عرض اليوم:
القدرة على التداول في إيرا الخاص بك هو عظيم حقا ويعطيك الكثير من النفوذ في المستقبل لزراعة حسابك - تفعل التجارة قليلا بشكل مختلف عن حسابات الهامش العادية. حسابات إيرا هي ضريبة مؤجلة للحصول على أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح، ولكن لديها قيود على مقدار المال الذي يمكن أن تجعل وكم يمكنك وضعها في حساب إيرا الخاص بك. كل ما يمكنك القيام به في حساب الهامش، يمكنك القيام به كنظير محدد المخاطر في حساب حساب الاستجابة العاجلة - تحويل الاستراتيجيات إلى نظرائهم المعرفة المخاطر بحيث يسمح بها. لا يمكنك الاقتراض أو التداول على الهامش مع حساب إيرا الخاص بك، ولكن يمكنك أن تفعل هذه الصفقات على أسس نقدية في بعض الحالات. عند التداول في حساب حساب الاستجابة العاجلة، يجب أن يكون كل شيء محددا بالمخاطر أو نقدا مضمونا، حتى تتمكن من تجاوز هذا الحد إذا لزم الأمر، وتعويض عن حقيقة أنه لا يمكنك القيام بأي استراتيجيات عارية. واحدة من القيود الرئيسية في حساب حساب الاستجابة العاجلة هي أنه لا يمكنك بيع الأسهم قصيرة، ولكن يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة التي هي مزدوجة أو قصيرة جدا الأوراق المالية الأخرى - يمكن أن يكون التعرض قصيرة من خلال هذه إتس معكوس. عند بيع الخيارات العارية تحتاج إلى التأكد من أنها مضمونة نقدا أو الأسهم والأسهم الأساسية - وارتفاع سعر السهم، والمزيد من النقد اللازم. لديك القدرة على فتح إيرا متعددة لنفسك ولعائلتك - قد تكون معقدة لإدارة، ولكن فوائد تفوق الاستثمارات البديلة.
توب 7 إيرا نصائح الحساب:
1. الاستفادة من حسابات إيرا الخاص قدر الإمكان.
المساهمة بأكبر قدر ممكن من المال كل عام واحد، وتمويله في قطع وفواصل طوال حياتك.
2. أن تكون على بينة من قيود وسيط معين.
بعض السماسرة لديهم قيود صارمة على ما يمكنك ولا يمكن التجارة في حساب إيرا الخاص بك، والذي يمنع الكثير من المبيعات القصيرة، واستخدام الهامش، يضع عارية والمكالمات، الخ.
إتريد و أوبتيونسكسبريس، أو الإخلاص لا تسمح لك للتجارة الآجلة في حساب إيرا الخاص بك. وسطاء التفاعلية و تد أميريتراد لديها قدرة محدودة على التجارة الآجلة والخيارات. لا يسمح أوبتيونسكسبريس بتوزيع التقويم على المؤشرات التي تسدد نقدا. شواب لا يسمح أي خيارات ينتشر على الإطلاق. فكر أو السباحة لديهم مستويات مختلفة من الموافقة ومستوى العمليات التي لديك للذهاب من خلال الحصول على موافقة على تجارة استراتيجيات مختلفة [الحلقة 48].
3. استخدام القليل من رأس المال مع حسابات إيرا الخاص بك.
يجب تخصيص ما يصل إلى 50-60٪ من حقوق الملكية في حسابك في التداول، إذا كان ذلك ممكنا، وترك 40-50٪ نقدا، في حالة السوق يذهب مجنون وهامش توسع. 25-30٪ من حسابك المحتفظ به نقدا في جميع الأوقات هو نقطة انطلاق جيدة للمكان الذي يجب أن يكون - يمكن أن التجارة أكثر مع حساب حساب الاستجابة العاجلة.
إذا كنت تريد أن تتاجر في خنق عاري أو سترادل في حساب الهامش، فإنك تأخذ قسطا أعلى وتحمل المزيد من أموالك نقدا / هامش لتغطية تلك التجارة. في حساب حساب الاستجابة العاجلة يمكنك تحويل خنق أو سترادل في فراشة الحديد أو الحديد كوندور، مما يجعل من المخاطر التي تسمح لك لتداول بعض العقود.
4. التجارة العكسية صناديق الاستثمار المتداولة عندما لا يمكنك الأسهم قصيرة.
تريد أن تكون حذرا أن تفهم كيف تعمل وكيف يتم تسعيرها - هناك قليلا من السحب السلبي الذي يحدث مع إتفس [الحلقة 27: السحب السلبي].
تبت هو عكسي إتف الرابطة، لذلك عندما تنخفض أسعار السندات، ترتفع أسعار تبت.
5. يمكن بيع خيارات عارية، طالما أنها النقدية المضمون.
مكالمة مغطاة [الحلقة 53] - يوضح كيف يمكنك التغلب على السوق فقط القيام المكالمات المشمولة، ويمكنك أن تفعل تلك الموجودة في حساب إيرا الخاص بك طالما أنها مضمونة من قبل الأسهم الأساسية التي تملكها. يمكن أيضا أن تفعل خيار عارية وضع دون أي أسهم على الإطلاق، طالما كنت تأمين أن وضع الخيار نقدا. بمعنى، إذا كنت تبيع خيارا عاريا لوضع سهم في ضربة بقيمة 15 دولارا أمريكيا (أو ما يعادله بالعملة المحلية)، يفترض أنك ستتمكن من شراء هذا السهم، 100 سهم بسعر 15 دولارا أمريكيا. لذلك يجب أن يكون لديك 1500 $ نقدا لتأمين هذا الموقف.
فتح إيرا الزوجية، إيرا الأعمال / سيب-إيرا، إيرا لأطفالك، والحصول على خيارات الموافقة على خيارات التداول لجميع تلك.
7. تحويل جميع الاستراتيجيات في المنظورة التي يحددها المخاطر.
يمكن أن تأخذ خنق وتحويله إلى كوندور الحديد، ويمكن أن تأخذ سترادل وتحويله إلى فراشة الحديد، يمكن أن تأخذ مكالمة عارية قصيرة / وضع وتحويله إلى انتشار الائتمان.
[تحميل مجاني] بودكاست مشاهدة ملاحظات وملف بدف: لا وقت لقراءة الملاحظات تظهر الآن؟ لقد جعلت من السهل بشكل لا يصدق بالنسبة لك لتوفير الوقت من خلال مما يتيح لك الوصول الفوري إلى النسخة الرقمية كاملة من عرض اليوم. اضغط هنا لتحميل نسختك المجانية ؟
خيارات التداول الدورات التجارية:
أوبتيونس باسيكش [20 فيديو]: سواء كنت تاجر جديد تماما أو تاجر من ذوي الخبرة، سوف لا تزال بحاجة لإتقان أساسيات. والهدف من هذا القسم هو المساعدة في إرساء الأساس لتعليمك مع بعض الدروس بسيطة، ولكن هامة حول الخيارات. البحث عن & أمب؛ وضع الصفقات [26 فيديو]: نجاح تداول الخيارات هو 100٪ تعتمد على قدرتك على العثور على وأدخل الصفقات التي تعطيك "حافة" في السوق. هذه الوحدة يساعد يعلمك كيفية مسح بشكل صحيح ل واختيار أفضل الاستراتيجيات لتنفيذ الصفقات الخيار أكثر ذكاء كل يوم. التسعير & أمب؛ التقلب [12 فيديو]: تتضمن هذه الوحدة دروسا حول إتقان التقلبات الضمنية وأسعار متميزة لاستراتيجيات محددة. وسوف ننظر أيضا في ريلاتيفينيس الرابع والمئوية التي تساعدك على تحديد أفضل استراتيجية لاستخدامها لكل إعداد السوق الممكنة. استراتيجيات خيارات محايدة [7 فيديو]: جمال الخيارات هو أنه يمكنك التداول في السوق ضمن نطاق محايد إما صعودا أو هبوطا. سوف تتعلم أن تحب جانبية ومتنوعة الأسواق ملزمة بسبب الفرصة لبناء استراتيجيات غير اتجاهي أن الربح إذا ارتفع السهم أعلى أو أسفل أو في أي مكان على الإطلاق. استراتيجيات الخيارات الصاعدة [12 فيديو]: بطبيعة الحال الجميع يريد كسب المال عندما يتجه السوق إلى أعلى. في هذه الوحدة، سنعرض لك كيفية إنشاء استراتيجيات محددة تستفيد من الأسواق المتجهة بما في ذلك استراتيجيات إيف المنخفضة مثل التقاويم والأقطار والمكالمات المغطاة وتوجهات الخصم. خيارات انتهاء الصلاحية & أمب؛ التكليف [11 فيديو]: هدفنا هو التأكد من أنك تفهم الخدمات اللوجستية لكيفية عمل كل عملية والأطراف المعنية. إذا كنت لا تشعر بالثقة في عمليات انتهاء الصلاحية أو لديك أسئلة أنك فقط لا يمكن أن يبدو للحصول على إجابة، ثم هذا القسم سوف تساعدك. إدارة المحفظة [16 فيديو]: عندما أقول "إدارة محفظة" بعض الناس تفترض تلقائيا كنت بحاجة إلى الماجستير من معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا لفهم المفهوم والاستراتيجيات - وهذا ليس هو الحال. وفي هذه الوحدة، سترى لماذا إدارة خيارات تداول المخاطر الخاصة بك هو في الواقع بسيط جدا. التعديلات التجارية / التحوطات [15 فيديو]: في هذه الوحدة النمطية الشائعة، سنقدم لك أمثلة ملموسة لكيفية تحوط استراتيجيات الخيارات المختلفة لتقليل الخسائر المحتملة وإعطاء نفسك فرصة للربح إذا ما تحولت الأمور. بالإضافة إلى ذلك، سوف نساعدك في إنشاء نظام تنبيه لتوفير الوقت وجعله أكثر تلقائية. تجارة مهنية [14 فيديو]: بصراحة، هذه الوحدة ليست فقط للتجار المحترفين؛ فالأشخاص الذين يرغبون في الحصول على خيارات في نهاية المطاف يحلون محل بعض (أو كل) دخلهم الشهري. لأن الواقع هو أن العقلية هي كل شيء إذا كنت تريد حقا لكسب خيارات التداول الحية.
بدف غيدس & أمب؛ قوائم:
دليل استراتيجيات الخيارات في نهاية المطاف [90 صفحات]: لدينا الأكثر شعبية بدف المصنف مع صفحات استراتيجية خيارات مفصلة تصنيفها حسب اتجاه السوق. قراءة الدليل كله في أقل من 15 دقيقة ويكون لها إلى الأبد لتكون مرجعا. [33 باجيس]: الدليل النهائي لتجارة الأرباح بما في ذلك أعلى الأشياء للبحث عن عندما لعب هذه الأحداث التقلبات يوم واحد، والحسابات الخطوة المتوقعة، وأفضل الاستراتيجيات للاستخدام، والتعديلات، الخ التقلب الضمني (إيف) النسبية الرتبة [3 صفحات]: أداة بصرية باردة وبسيطة لمساعدتك على فهم كيف ينبغي أن يكون التداول على أساس الترتيب الرابع الحالي من أي مخزون معين وأفضل الاستراتيجيات لكل قسم محظورة من الرابع. دليل حجم التجارة & أمب؛ التخصيص [8 صفحات]: يساعدك على معرفة كيفية حساب حجم الموقف الجديد وكذلك كم يجب أن يتم تخصيصه لكل موقف على أساس الرصيد الإجمالي للمحفظة. عند الخروج / إدارة الصفقات [7 صفحات]: موزعة حسب استراتيجية الخيار سنقدم لك مبادئ توجيهية ملموسة على أفضل نقاط الخروج والأسعار لكل نوع التجارة لتحقيق أقصى قدر من معدل الفوز والأرباح على المدى الطويل. 7-ستيب تريد إنتري تشيكليست [10 صفحات]: أفضل 7 أشياء يجب أن تكون فحص مزدوج قبل إدخال التداول الخاص بك المقبل. وهذه القائمة سريعة تساعد على إبقاء لكم من الأضرار الطريق عن طريق التأكد من إجراء إدخالات أكثر ذكاء.
المال الحقيقي، التداول الحقيقي:
إوم فراشة الحديد (إغلاق التجارة): الخروج من إوم الحديد فراشة الخيارات التجارية أعطانا 1،100 $ + الربح بعد تعلق سعر السهم قبل يوم واحد من انتهاء الصلاحية في ذروة انتشار لدينا. كمغ الحديد كوندور (فتح التجارة): أنا فقط سجلت بلدي منصة التداول الحية (وحساب المال الحقيقي) كما مشيت من خلال عملية دخول تجارة الحديد كوندور جديدة في الأسهم كمغ. داخل سترى لي تحليل والسعر وملء التجارة في الوقت الحقيقي. أبك سترانغل (إغلاق التداول): استحوذ على 150 دولار من هذه التجارة الخبيثة الصغيرة أبك حتى بعد أن تحرك السهم تماما ضد ضربات المكالمات القصيرة هذا الشهر. ولكن كما هو الحال دائما، فإن التقلب الضمني يتجاهل دائما الاتجاه، ولأن الرابع انخفض، انخفضت قيمة هذا الانتشار أكثر من تأثير تحرك الاتجاه العالي. إر كال كريديت سبرياد (ضبط التجارة): هذا التعديل جيد لسببين. أولا، یقلل من المخاطر العامة في التجارة إذا واصلت السنة ارتفاعھا. ثانيا، لا يزال يترك مجالا للسهم لتراجع مرة أخرى إلى نافذة الربح الجديدة. شب سترادل (إغلاق التداول): تمكنا من تحقيق أرباح بقيمة 120 دولارا في وقت مبكر من دورة انتهاء مارس لشركتنا شب مع تداول الأسهم في منتصف النطاق المتوقع لدينا. آبل كال كالندار (أوبينينغ تريد): انظروا وراء الكواليس وأنا أستخدم برنامجنا الجديد لقائمة المراقبة لتصفية بسرعة والعثور على هذا الجدول الزمني دعوة آبل انتشار التجارة خلال انخفاض التقلبات الضمنية الشاملة في السوق. كوف سترانغل (ضبط التجارة): هنا سجلت بلدي شاشة التداول الحية (وحساب المال الحقيقي) تظهر لك عملية الفكر برمتها استخدمنا لإجراء تعديل على بلدي خنق قصير الحالي في كوف للحد من المخاطر. غكس سترانغل (افتتاح التجارة): مع الذهب الرابع الرابع ونحن في الحصول على خنق جديد مع فرصة 70٪ من النجاح وائتمان لائق لبيع قسط الخيار. إب إيرون كوندور (إغلاق التداول): اليوم نحن بصدد الخروج من كوندور الحديد الذي تداولنا في إب مقابل 142 $ الربح. داخل سترى لي تحليل سعر الخروج وملء التجارة في الوقت الحقيقي.
شكرا على استماعكم!
أنا تواضع بأنك أخذت الوقت من يومك للاستماع إلى برنامجنا، وأنا لا تأخذ ذلك على أنه أمر مفروغ منه. إذا كانت لديك أية نصائح أو اقتراحات أو تعليقات حول هذه الحلقة أو الموضوعات التي تريد أن تسمعني غطاء، فما عليك سوى إضافة أفكارك أدناه في قسم التعليق.
هل تريد تحديثات تلقائية عندما تظهر العروض الجديدة مباشرة؟ الاشتراك في بودكاست على اي تيونز، سوندكلود أو خياطة الآن قبل أن تنسى - انها سريعة وسهلة.
هل استمتع بالعرض؟
يرجى التكرم النظر في اتخاذ فقط 60 ثانية لترك مراجعة صادقة على اي تيونز للخيار ألفا بودكاست. التقييمات والمراجعات هي مفيدة للغاية وتقدير كبير. أنها لا يهم في تصنيف البرنامج، وقرأت كل واحد منهم!
أيضا، إذا كنت تعتقد شخص آخر في الدائرة الاجتماعية الخاصة بك يمكن أن تستفيد من هذا الموضوع غطت اليوم، يرجى حصة العرض باستخدام أزرار وسائل الاعلام الاجتماعية التي تراها. هذا يساعد على نشر كلمة حول ما نحاول تحقيقه هنا في الخيار ألفا، والإحالات الشخصية مثل هذا دائما يكون لها أكبر الأثر.
حسابات إيرا التي تسمح بتداول الخيارات
استراتيجيات الخيارات وحساب إيرا الخاص بك.
5 ديسمبر، 2018 3:53 م.
أتلقى العديد من الردود من القراء من مقالات استراتيجية الخيار الخاص بي. في الآونة الأخيرة سؤال واحد يبقي ظهرت، وإن كان في أشكال مختلفة. هل تعمل هذه الاستراتيجيات مع حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي؟
الجواب البسيط هو نعم، إلى حد ما. وفي بعض الحالات، تعمل الخيارات في الواقع بشكل أفضل في حساب الاستجابة العاجلة من حساب خاضع للضريبة.
واحدة من استراتيجيات الخيار الأكثر شيوعا هو بيع عارية بدلا من شراء فعلا الأسهم الأساسية. ضريبة الدخل على أي ضمان (بما في ذلك الخيارات) التي يتم بيعها قصيرة هي في معدلات الدخل العادية. في حساب الاستجابة العاجلة هذا لا يهم حيث لا توجد ضريبة الحالية ويتم فرض الضرائب على جميع التوزيعات بمعدلات عادية بغض النظر عن مصدرها الأولي. لذلك، من وجهة نظر الضرائب الجيش الجمهوري الايرلندي ليس هناك فرق في بيع يضع وشراء الأسهم (على الرغم من أن هناك قد يكون هناك اختلاف في نتيجة الاستثمار).
في حساب خاضع للضریبة نفسھ لا یعتبر صحیحا بالضرورة. إذا كنت تملك مخزون طويل بما فيه الكفاية أرباح الأسهم وأي ربح يمكن أن تخضع للضريبة في انخفاض على المدى الطويل معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية. يتم فرض ضرائب على تخفيض سعر الفائدة دائما بالمعدلات العادية ويمكن أن يكون أعلى بكثير. وهذا عامل يمكن أن يقلل من العائد الصافي بعد خصم الضرائب، وينبغي أن يؤخذ في الاعتبار في التخطيط.
وضع الضرائب جانبا، وهناك العديد من القيود في حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي تحتاج إلى التعامل معها. الأول هو حساب الهامش. يجب على حساب الاستجابة العاجلة الخاص بك إنشاء حساب الهامش إذا كنت ستستخدم أي استراتيجية أخرى من مجرد شراء المكالمات أو يضع. هذه ليست عموما صفقة كبيرة ولكنها تتطلب السلطة التجارية المناسبة من إدارة الامتثال من وسيط الخاص بك.
أبسط مستوى من السلطة يسمح بيع المكالمات المشمولة. هذا هو حقا أكثر من استراتيجية الأسهم من استراتيجية الخيار ولكن أنا إدراجه.
التالي هو بيع "النقدية المضمونة يضع". هذا من السهل نسبيا أن نفهم. لنفترض أنك تريد شراء 1000 سهم لتداول الأسهم عند 15 دولارا أمريكيا. وسيتطلب ذلك مبلغ 000 15 دولار نقدا. بدلا من شراء صريح يمكن أن تختار لبيع 10 يضع (كل وضع ضوابط 100 سهم). إن التعرض الخاص بك لا يزيد عن شراء 1000 سهم بمبلغ 15،000 دولار، وتحتاج فقط إلى "احتياطي"، أو تخصيص مبلغ 15000 دولار نقدا للدخول في هذه المعاملة. في جوهرها، ليس هناك نفوذ.
هذا يختلف عن الهامش في حساب خاضع للضريبة التي يمكن أن تتطلب أقل من 25٪ في الهامش. حسابات الهامش الخاضعة للضريبة تزيد من الرافعة المالية بمقدار أربعة أضعاف. هذا إما جيدة أو سيئة، اعتمادا على الجانب الذي كنت على الأرض.
ومن القيود الإضافية في حساب حساب الاستجابة العاجلة حظر البيع القصير. بيع "المكالمات العارية" يشبه التقصير الكامن والمحظور في إيراس. في حساب خاضع للضريبة يمكنك بيع المكالمات العارية وتحتاج فقط للتعامل مع متطلبات الهامش.
وهذا يعني أن تلك الاستراتيجيات التي تشمل بيع المكالمات العارية لا يمكن استخدامها.
استراتيجيات محدودة جدا تشمل سترادلز، الخناق، والسراويل الاصطناعية وغيرها من المشتقات. لنفترض أنك تريد بيع "سترادل" على مخزون أساسي محدد. وهذا يتطلب منك بيع وضع ودعوة في نفس الإضراب (عادة في نفس انتهاء، ولكن ليس مطلوبا). في حساب الهامش الخاضع للضريبة، سيسمح بذلك. التجارة "يقترن" ويتم احتساب متطلبات الهامش على واحد فقط من الساقين: أكبر من اثنين.
هذا يمكن أن يكون أداة مفيدة جدا عندما دخلت التجارة من خلال بيع وضع يتحول ضدك. يمكن أن يؤدي بيع مكالمة إلى تعويض أو تقليل الخسائر الإضافية. يمكنك استخدام هامش ضئيل أو معدوم. هذا لا يمكن القيام به على الإطلاق في حساب هامش حساب الاستجابة العاجلة كما مكالمة عارية لا يمكن إرفاقها مع وضع (فإنه يمكن إقران فقط مع مكالمة طويلة).
بعض القراء قد مجرد "خارج" عندما يتحدث يتحول إلى سترادلز وخنق. فهم غالبا ما يفهمون ما هم ولكن قد لا يفهمون حقا كيف يمكن استخدامها. ويمكن أن توفر الأحجار المتداخلة والخنق أحد أسهل وأساليب التغطية الإنتاجية المتاحة. قد يرغب القراء في مراجعة مقالتي حول استخدام خنق للتحوط شل لرؤية هذه الاستراتيجيات في العمل. للأسف هذه التقنية غير متوفرة في حسابات إيرا.
هذا يقودنا إلى استراتيجيات الخيارات المتاحة --- ينتشر. وشملت هذه هي ينتشر التقويم، ينتشر قطري، ينتشر العمودي وبعض الفراشة و كوندورس أن الخيارات الزوج تماما. وهذا يتطلب سلطة تجارية أعلى.
دعونا دراسة الثور الرأسي وضعت انتشارا لرؤية الاستفادة من هذا أعلى سلطة التداول. وتتكون هذه الاستراتيجية من بيع ضربة واحدة وشراء واقية وضعت في إضراب أقل (مع نفس انتهاء الصلاحية). ومن الأمثلة على ذلك تداول الأسهم عند 25 دولارا. يمكنك بيع 10 من خارج المال يضع مع إضراب 24 $ وشراء 10 أوتم واقية يضع مع ضربة قدرها 20 $.
إذا لم يكن لديك أعلى سلطة التداول فإنه سيتم تقسيم كما صفقتين منفصلتين. 1) تغطية نقدية وضعت تتطلب 24،000 $ في الاحتياطي (24 $ 1000 سهم) بالإضافة إلى 2) شراء النقدية من انخفاض الإضراب وضعت. مع السلطة العليا متطلبات الهامش هو ببساطة الفرق في الإضرابات (4 $) أضعاف عدد الأسهم (1000) أو 4000 $.
العديد من استراتيجيات محفظتي تتكون، في جزء منها، من شراء خيارات مؤرخة جدا وبيع بالقرب من الخيارات المؤرخة أو الأسبوعية (ينتشر التقويم). وتسمح هذه الفروق في حساب حساب الاستجابة العاجلة، ولا يحتاج المرء إلا إلى مراعاة أرصدة الهامش المتاحة. حساب هامش إيرا لانتشار التقويم هو نفس وضع الرأسي. انها مجرد الفرق في الإضرابات مرات الأسهم. لذلك، إذا قمت بشراء 10 سبتمبر المكالمات أوتم في 24 $ وبيع 10 أوتم ديسمبر المكالمات في 19 $ متطلبات الهامش الخاص بك هو 5000 $ ($ 5 ضرب مرات التفاضلية 1000 سهم).
إذا قمت ببيع مكالمة بسعر أعلى من تلك التي اشتريتها، لا يوجد شرط الهامش، نقدا فقط. وينظر إلى حد كبير هو نفس دعوة مغطاة.
بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تبيع وضع في إضراب أقل من تلك التي اشتريتها لا يوجد هامش، نقدا فقط.
كلما تم استخدام الهوامش في حساب حساب الاستجابة العاجلة يمكن أن يكون هناك تعقيد تجاري.
لنفترض أن حساب الاستجابة العاجلة الخاص بك كان 100000 $ من القيمة الإجمالية مقسمة إلى 60،000 $ في الأسهم و 40،000 $ نقدا. دعونا نقول كذلك كنت تريد أن تدخل في وضع الثور تنتشر لمدة 10 خيارات على سبي (يتداول حاليا في 125 $). كنت تبيع عشرة أوتم يضع في إضراب 123 $ وشراء عشرة أوتم واقية يضع مع ضربة قدرها 120 $. متطلبات الهامش الخاص بك هو فقط 30،000 $ ($ 3 ضرب مرات التفاضلية 1000 سهم)، وكذلك ضمن رصيدك النقدي.
ثعبان يضع في انتظاركم في الفرشاة. دعونا نقول قطرات سبي ويتم تعيين عشرة يضع الخاص بك. هذا يعني أنه يتم شراء 1000 سهم بسعر 123 $ بتكلفة إجمالية تبلغ 123،000 دولار، ولا تملك سوى 40،000 دولار نقدا.
هذا ليس صفقة كبيرة جدا في حسابات الهامش التقليدي كما يمكنك استخدام الهامش لبيع الأسهم. وهو لا يعمل بهذه الطريقة مع هامش حساب الاستجابة العاجلة وهذا يمثل مشكلة قد تتطلب منك تصفية الأوراق المالية الأخرى وتعليق امتيازات التداول الخاصة بك. يجب عليك مناقشة كيفية تعامل الوسيط مع هذا الأمر للتأكد من عدم تقييدك.
ويتطلب ذلك مراقبة مستمرة للقيمة الخارجية للخيار لتحديد احتمال احالته. عندما تقترب الطرق الخارجية من بضعة سنتات يزيد احتمال الاحالة. إذا كان احتمال كبير، تحتاج إلى ما قبل التنازل عن المهمة عن طريق المتداول الخيار مسبقا. إذا كنت مجرد استخدام النقدية المضمونة يضع عليك أبدا أن تقلق بشأن مهمة كما أن هناك دائما ما يكفي من المال لتغطية المهمة.
قد تحدث مشكلة مماثلة إذا قمت ببيع مكالمة كجزء من استراتيجية مقترنة ويتم تعيين المكالمة. كنت في نهاية المطاف يجري قصيرة الكامنة. بما أن إيرا لا يمكن أن تكون قصيرة تحتاج إلى تغطية قصيرة على الفور وتحتاج إلى ما يكفي من النقد في حسابك للقيام بذلك. إذا لم يكن لديك ما يكفي من النقد قد تواجه مخالفة التداول والتي تقيد التداول في المستقبل.
عندما تسمح لك فروق الأسعار المختلفة بتداول الخيارات مع "سعر اللاصق" الذي يزيد عن قيمة حسابك (الرافعة المالية)، يتعين عليك مراقبتها بعناية للتأكد من عدم تعيينها.
في الختام، إذا كنت تستطيع تأمين السلطة التجارية اللازمة العديد من استراتيجيات الخيار سوف تكون متاحة لك. سوف تقيد متطلبات الهامش بعض الرافعة المالية المتاحة عند مقارنتها بالحسابات الخاضعة للضريبة. ويمكن أن تصبح المهمة أيضا مشكلة أكبر من الحساب الخاضع للضريبة وتتطلب الرصد. هذه ليست عقبات رئيسية، ولكن تلك التي تحتاج إلى أن نأخذ في الاعتبار.
الإفصاح: ليس لدي أي موقف في أي أسهم مذكورة، ولا توجد خطط لبدء أي مناصب خلال ال 72 ساعة القادمة.
هذه المقالة لأعضاء برو فقط!
الحصول على الوصول إلى هذه المادة و 15،000 مقالات برو الحصري من 200 $ / م.
ترغب في رفع مستوى برو؟
حجز موعد مع مدير حساب برو لمعرفة ما إذا برو هو حق لكم.
كيفية إضافة خيارات التداول في حسابك.
هناك الكثير لتعلمه عندما يتعلق الأمر بخيارات التداول، ولكن لدينا الأدوات التي تساعدك على منحك الثقة لوضع استراتيجية. عندما تكون مستعدا للبدء، يمكنك إضافة خيارات التداول إلى حساباتك.
ما هي الخيارات ولماذا أريد أن التجارة بها؟
الخيار هو عقد بين المشتري والبائع. عند شراء أحد الخيارات، يكون لديك عقد يمنحك الحق (وليس الالتزام) في شراء أو بيع ضمان أساسي، مثل المخزون، بسعر محدد ضمن إطار زمني محدد. عند بيع أحد الخيارات، فإنك ملزم بشراء أو بيع الضمان الأساسي إذا كان المشتري يمارس خياره. إذا لم يتم ممارسة الخيار أو تعيينه بحلول تاريخ انتهاء الصلاحية، ينتهي العقد.
في حين أن الخيارات يمكن أن توفر التنويع في محفظتك، فهي ليست مناسبة لكل العملاء لأنها يمكن أن تحمل مخاطر كبيرة. زيارة مركز التعلم لدينا للعثور على العديد من الدورات التدريبية حول تداول الخيارات. قد ترغب في البدء بمقدمة إلى خيارات الفيديو.
ما الذي أحتاج إلى معرفته؟
هناك طرق مختلفة لخيارات التجارة، مما يؤدي إلى أنواع مختلفة من استراتيجيات الخيارات. كل استراتيجية تحمل مخاطر مختلفة ولها مجموعة من مستويات الموافقة. قبل تقديم طلبك، ستحتاج إلى إكمال تطبيق الخيارات، والحصول على اتفاقية خيارات في الملف، والموافقة على مستوى الخيار المناسب للاستراتيجية التي ترغب في تداولها.
ملاحظة: إذا كنت ترغب في تداول خيار ينتشر في إيرا المعتمدة، ستحتاج أيضا إلى إكمال اتفاقية انتشار الخيارات التكميلية (بدف).
تطبيق الخيارات يسأل عن لقطة من الوضع المالي الحالي حتى تكون على استعداد لتقديم الخاص بك:
الدخل السنوي خيارات التداول الخبرة صافي القيمة والقيمة الصافية السائلة.
إذا كنت تفضل ذلك، يمكنك تنزيل وطباعة وإكمال تطبيق الخيارات (بدف)، وإذا طلبت القدرة على تداول فروق الأسعار في حساب الاستجابة العاجلة، فإن اتفاقية انتشار الخيارات التكميلية وإرسالها إلى:
سينسيناتي، أوه 45277-0002.
ماذا تتوقع.
سنخبرك بمستوى الخيار الذي تمت الموافقة عليه للتداول - إما عن طريق البريد الإلكتروني في غضون يوم أو يومين أو عبر بريد الولايات المتحدة في غضون 3 إلى 5 أيام استنادا إلى تفضيلات التسليم. أو الاتصال بنا بعد 48 ساعة في 800-343-3548، ونحن يمكن أن توفر لك مع معلومات الموافقة الخاصة بك.
ملاحظة: ستحتاج إلى قدر كاف من النقد أو الهامش الشرائية في حسابك قبل وضع أمر.
أسئلة مكررة.
وتشمل استراتيجيات تداول الخيارات درجات متفاوتة من المخاطر والتعقيد. ليست جميع الاستراتيجيات مناسبة لجميع المستثمرين. هناك خمسة مستويات من الخيارات التجارية الموافقة، ومتطلبات الموافقة هي أكبر لكل مستوى إضافي لأن هناك المزيد من المخاطر بالنسبة لك والإخلاص. يؤخذ الوضع المالي الخاص بك، والخبرة التجارية، والأهداف الاستثمارية بعين الاعتبار للموافقة عليها. إذا طلب الخيار المستوى 3 أو أعلى، فستحتاج أيضا إلى تقديم طلب للحصول على هامش على حسابك.
يسمح تداول الخيارات لكل من مستويات تداول الخيارات الخمسة:
المستوى 1 عبارة عن كتابة المكالمة المغطاة لخيارات الأسهم. المستوى 2 * يشمل المستوى 1، بالإضافة إلى مشتريات المكالمات ووضع مؤشر الأسهم، والمؤشر، والعملة، وأسعار الفائدة، وكتابة النقد المغطى، وشراء الأراضي المتداخلة أو التوليفات (مؤشر الأسهم والمؤشر والعملة وأسعار الفائدة). لاحظ أن العملاء الذين تمت الموافقة على تداول الخيارات ينتشرون في حسابات التقاعد تعتبر معتمدة للمستوى 2. المستوى 3 يتضمن المستويات 1 و 2، بالإضافة إلى انتشار الأسهم وكتابة الكتابة المغطاة. ويشمل المستوى 4 المستويات 1 و 2 و 3، بالإضافة إلى الكتابة المكشوفة (العارية) لخيارات الأسهم والكتابة المكشوفة للسترات أو التوليفات على الأسهم. يتضمن المستوى 5 المستويات 1 و 2 و 3 و 4، بالإضافة إلى الكتابة المكشوفة لخيارات الفهرس، والكشف غير المكشوف لل سترابلز أو توليفات على الفهارس، وفهرسة الفهرس.
اتفاقية الخيارات هي جزء من تطبيق الخيارات. عند إكمال تطبيق الخيارات، فإنك تؤكد أيضا أنك قرأت بنود اتفاقية الخيارات وفهمتها وقبلتها. بعد تسجيل الدخول إلى فديليتي، على الهامش والخيارات تسجيل الدخول الصفحة المطلوبة، حدد إضافة لإكمال تطبيق الخيارات.
لتداول الخيارات على الهامش، تحتاج إلى اتفاق هامش على الملف مع الإخلاص. بعد تسجيل الدخول إلى فديليتي، يمكنك مراجعة الهامش والخيارات تسجيل الدخول المطلوبة الصفحة لمعرفة ما إذا كان لديك اتفاق. إذا لم يكن لديك اتفاق هامش، يجب عليك إما إضافة هامش أو استخدام النقد.
خيارات متعددة الساق هي اثنين أو أكثر من المعاملات الخيار، أو "الساقين"، اشترى و / أو بيعها في وقت واحد من أجل تحقيق هدف استثماري معين. عادة، يتم تداول الخيارات متعددة الساق وفقا لاستراتيجية تداول الخيارات متعددة الساق معينة.
مع خيار الاتصال، يكون للمشتري الحق في شراء أسهم الضمان الأساسي بسعر محدد لفترة زمنية محددة. مع خيار الشراء، يحق للمشتري بيع أسهم الضمان الأساسي بسعر محدد لفترة محددة من الوقت.
يمكنك الوصول إلى اتفاقية تداول الخيارات فديليتي على صفحة حول خيارات تداول في دليل الوساطة على الانترنت في الإخلاص. أيضا، تقدم فديليتي خيارات شاملة المواد التعليمية في مركز التعلم، تحت تعلم عن خيارات ومن مجلس شيكاغو لتبادل الخيارات (كبوي).
800-343-3548 800-343-3548 الدردشة مع ممثل العثور على مركز المستثمر.
ویتطلب تداول الھوامش مخاطر أکبر، بما في ذلك علی سبیل المثال لا الحصر، مخاطر الخسارة وتکبد دیون فوائد الھوامش، وھو غیر مناسب لجمیع المستثمرین. يرجى تقييم ظروفك المالية وتحمل المخاطر قبل التداول على الهامش. يتم تمديد الائتمان الهامشي من قبل الخدمات المالية الوطنية، عضو في بورصة نيويورك، سيبك.
هناك تكاليف إضافية مرتبطة باستراتيجيات الخيارات التي تتطلب عمليات شراء ومبيعات متعددة للخيارات، مثل الفواصل، والأحجام، والياقات، مقارنة بتجارة الخيار الواحد.
تداول الخيارات ينطوي على مخاطر كبيرة وغير مناسب لجميع المستثمرين. بعض استراتيجيات الخيارات المعقدة تحمل مخاطر إضافية. قبل خيارات التداول، يرجى قراءة خصائص وخيارات الخيارات الموحدة. وسيتم تقديم الوثائق الداعمة لأي مطالبات، إن وجدت، عند الطلب.
حسابات إيرا التي تسمح بتداول الخيارات
استنادا إلى عمليات البحث التي تقود الناس إلى ستة الشكل الاستثمار، وهذه هي الأسئلة الاستثمارية العليا يسأل الناس عن إيراس. للحصول على إجابات نهائية على الأسئلة الضريبية في الظروف الخاصة بك يرجى استشارة أخصائي الضرائب.
لماذا التجارة في الجيش الجمهوري الايرلندي؟ لأنه يسمح لك لتأجيل أو تجنب الضرائب على الأرباح وأرباح رأس المال - كل ما تبذلونه من الأرباح يمكن إعادة استثمارها معفاة من الضرائب.
هل يمكنني التداول اليوم في حساب إيرا؟ عادة لا توجد قيود على نمط اليوم تاجر على إيراس التي تبلغ قيمتها أكثر من 25،000 $. ومع ذلك فإن التداول المتكرر في حساب نقدي (نموذجيا بالنسبة إلى حسابات الاستجابة العاجلة) يمكن أن يؤدي إلى انتهاكات لقاعدة التسوية التجارية لمدة 3 أيام. إلا إذا كنت تتداول فقط نسبة مئوية صغيرة من رصيد حسابك سوف تواجه بسرعة مشاكل التسوية. إذا كنت كسر هذه القواعد سوف تحصل على "ركوب الحرة" أو "حسن النية" تحذيرات / انتهاكات (سيك تنظيم T الانتهاكات) التي من شأنها أن تسبب القيود التي يتعين وضعها على حسابك. انظر "التداول في إيرا وتجنب ركوب حرة" لمزيد من المعلومات. هل هناك طريقة سهلة لتجنب "ركوب الحرة" في حساب إيرا بلدي؟ شراء فقط عندما يكون لديك ما يكفي من "استقرت الأموال" في حسابك (مرئية عادة في الأرصدة الخاصة بك على الخط) لتغطية الشراء. الوسطاء التفاعليون و تد أميريتريد لديهم ميزات هامش محدودة لتجنب قيود تاريخ التسوية - أنها تتنازل أساسا فترة التسوية لمدة 3 أيام.
هل يمكنني شراء الأسهم على الهامش في إيرا؟ لا إذا كنت تحاول الحصول على النفوذ. وفي حين أن بعض الوسطاء يقدمون إيراس بهامش محدود، إلا أن هذه القدرة لا تتوفر إلا لإدارة استراتيجيات الخيارات وتجنب قضايا تسوية النقدية. هل يمكنني بيع أسهم قصيرة في حساب الاستجابة العاجلة؟ لا، ولكن يمكنك شراء المنتجات المتداولة التبادلية (إتبس) مثل سدز (-2X S & أمب؛ P 500) أو ش (-1X S & أمب؛ P 500). مع الخيارات يمكنك في كثير من الأحيان تقريبا تكرار وضعية قصيرة عن طريق شراء يضع أو يدعو ينتشر مع الجانب القصير في عمق المال. هل يمكنني شراء إتف / إتنس المعكوسة أو العكسية مثل سسو (2X S & أمب؛ P500) في إيرا؟ معظم الوسطاء تسمح بذلك. قد تضطر إلى التوقيع على تنازل أو تأهل أولا. هل يمكنني شراء تقلبات إتنس / إتفس مثل فس و أوفكسي و زيف في إيرا؟ معظم الوسطاء تسمح بذلك. قد تضطر إلى التوقيع على تنازل أو تأهل أولا هل يمكنني استخدام أمر وقف الخسارة في حساب إيرا الخاص بي؟ نعم، ولكن بالنسبة للأسهم / إيتبس يجب عليك الانتظار 3 أيام بعد الشراء لوضعها في مكان إذا كنت تستخدم الأموال غير المستقرة للشراء. وإلا، فإنك تتعرض لخطر انتهاك قواعد ركوب الخيل التابعة للمجلس الأعلى للتعليم إذا كانت محطتا إيقاف الخسارة. اطلع على هذه المشاركة للحصول على مزيد من المعلومات.
هل يمكنني تداول الخيارات في حساب إيرا؟ تحتاج إلى أن تكون مؤهلة وسمحت الصفقات تختلف بين الوسطاء، ولكن نعم يمكنك - باستثناء بيع المكالمات العارية أو يضع أعلى فئة المخاطر. ماذا يحدث إذا تم تعيين خيارات في إيرا بلدي؟ يمكن أن يكون تعيين الخيار مشكلة إذا لم يكن مشمولا بالنقد أو تمت مقارنته بمواضع أخرى في حسابك (على سبيل المثال، المخزون في حالة المكالمة المغطاة، أو خيار معين مقابل). على سبيل المثال، إذا تم تعيين الجانب القصير من انتشارك الرأسي عندما يذهب العائد الأساسي إلى الأرباح السابقة فإن حسابك سيقصر المبلغ المعادل للوضع الأساسي الذي لا يمثل حالة مستدامة لحساب حساب الاستجابة العاجلة. يجب عليك تغطية قصيرة بسرعة، ولكن ما لم يكن لديك ما يكفي من السيولة النقدية في حسابك قد تحصل على انتهاك "ركوب الحرة" (انظر التداول في الجيش الجمهوري الايرلندي وتجنب ركوب مجانية). دعوة إلى وسيط الخاص بك إذا كان هذا الوضع سيكون فكرة جيدة جدا. قد يكون من الممكن في هذه الحالة الانتظار قبل يوم واحد من تغطية وتجنب الانتهاك. يمكن أن يحدث تخصيص الخيار غير المتوازن أيضا عندما تنتهي الخيارات في انتشار مع ساق واحدة في المال و أوتم الأخرى. خيارات التسوية النقدية (مثل سبس، فيكس) لا تواجه هذه المشكلة. راجع استراتيجيات الخيارات في حساب إيرا الخاص بك للحصول على مزيد من المعلومات. خيارات الفهرس لطيفة لأنها عادة خيارات النمط الأوروبي التي لا يمكن تعيينها قبل انتهاء الصلاحية - تهرب تماما من المشكلة، ومع ذلك، قد يكون هناك بعض القيود عليها عند استخدامها لخلق ينتشر مع تواريخ انتهاء الصلاحية مختلفة. يمكنني بيع يضع في بلدي الجيش الجمهوري الايرلندي؟ يمكنك بيع النقد المضمون يضع في إيرا الخاص بك إذا كان لديك موافقة على هذا المستوى من الخيارات تداول من الوسيط الخاص بك، وكان لديك ما يكفي من النقد في حسابك لشراء المبلغ المطلوب من الأمن الأساسي (100 سهم لكل خيار) إذا تم تعيين الخاص بك يضع . والبديل هو فتح فروق سعر الفائدة حيث يكون سعر إضراب الساق الطويل أقل بكثير من الساق القصير. هذا النهج لا يربط ما بين النقد ويسمح بأوامر الحد عند أدنى حد ممكن (e..g، سنت واحد للأسهم).
هل يمكنني كتابة خسارة تداول في إيرا على ضرائبي؟ عموما لا. فقط إذا قمت بتصفية الحساب وكان توزيعك أقل من المبلغ الذي ساهمت به. بالطبع، العكس صحيح أيضا؛ لم يكن لديك لدفع الضرائب على المكاسب. يبدو دائما أن مصلحة الضرائب لديها استثناءات لذا راجع مستشارك الضريبي إذا كانت لديك أسئلة. هل سيتم فرض ضرائب على أرباحي أو أرباح رأسمالي في إيرا؟ لا، الضرائب على الأرباح وأرباح رأس المال إما تأجيل (تقليدية) أو تجنبها (روث) في حساب الاستجابة العاجلة. هل يمكنني كتابة عمولات على صفقاتي داخل إيرا؟ لا، فإن الإعفاء الضريبي يقطع كلا الاتجاهين. هناك & # 8217؛ s لا وسيلة لشطب النفقات مثل العمولات أو رسوم الإدارة.
يقدم مكعب الائتمان تطبيق على الانترنت والحصول على القروض بالتقسيط.
الوظائف ذات الصلة.
هل هناك أي وسطاء من شأنها أن تسمح لك بدفع رسوم المعاملات عن الصفقات من خارج الجيش الجمهوري الايرلندي؟
مرحبا ديفيد، أنا & # 8217؛ ر معرفة أي حالات محددة حيث السماسرة سوف تدعم هذا. وأنا أعلم في مرحلة واحدة كان عمولة الصفقات الحرة مع شواب عندما كنت في نسبة من ترتيب إدارة الأصول معهم. تم دفع جميع الرسوم من حسابي الخاضع للضريبة.
مرحبا فانس، هل هناك أي قواعد غسل إذا أنا & # 8217؛ م التداول بشكل صارم في حساب إيرا بلدي. إذا كنت بيع الأسهم في حيرة وشراء نفس الأسهم في غضون 30 يوما في نفس حساب إيرا. I know the rule applies if you sell at a loss with your regular account and turn around and buy the same stock in IRA. And vice versa. But I’m only trading in my IRA in this case. شكر.
My understanding is that wash rules would not apply within an IRA. I don’t think there is even the notion of basis for standard investments (e. g., stocks/bonds) that are held within an IRA.
hi can u buy a stock in my ira and sell it in my personal acct. the stock is currently underwater.
My understanding is that only cash can be transferred in or out of an IRA. Otherwise everyone would be doing this…
Futures don’t normally have day trading or free riding restrictions in non-IRA accounts.
If I trade with a brokerage that allows an IRA account to trade futures (like TD Ameritrade). Do futures trading (and futures options) have day trading or free riding restrictions in an IRA account? (TD Ameritrade limited margin IRA account)
I was sad to see that Interactive Brokers no longer allows futures trading in its IRA accounts. A tech rep told me this today, and I found it at their web site: ibkb. interactivebrokers/node/188.
What a shame. The site says that options on futures are not allowed either, though my IB account still has them.
Using 10-year treasury futures, I’m planning to hedge against rising interest rates for a mortgage while I shop for a house. I’ll be buying out-of-the-money puts to keep down the amount of money tied up. The cost of the 100 contracts would be about $4,000.
I’m looking for a brokerage where I can open an IRA and place an all-in fixed-fee futures trade for a reasonable price. I’m only anticipating two or four trades depending upon how long it takes me to find a house.
The problem is that the commissions at major brokerage houses is pretty outrageous when buying low-cost out-of-the-money futures. E-Trade and TD Ameritrade are $2 to $3/contract times two trades =
I looked into efutures, which charges very reasonable flat-fee futures trades, but for an IRA they require a trustee company which charges $350/year maintenance. I plan to transfer the IRA back to Vanguard after I’m done with this hedge, sometime within the next few months.
Anyone know of an appropriate firm to handle this?
I don’t have any direct experience, but you might try Interactive Brokers or ThinkorSwim to see if they have a better deal.
شكر. Funny enough, I found Interactive Brokers shortly before your comment! From what I could tell, when I looked at ThinkorSwim, they were just a platform for TD Ameritrade. TD Amertirade’s futures commissions aren’t competitive for large lots.
Wow, after my short-lived experience with Interactive Brokers, I would definitely never consider them again. Had I read what they did to IRA futures options traders a month ago, purposefully shutting off all options trading without notice or explanation for about a week (see below link,) I would never have opened an account with them. Then I got a rude introduction to their seemingly absurd cash-on-hand requirements to purchase options to open, which I believe is a completely risk free purchase other than the risk of the loss of the cost of the contract itself. They wanted me to have $20,000 cash in the account to buy $2,000 worth of puts on the treasury futures to open. The CME told me there is no such exchange requirement that they do this.
Disclaimer: What I’m about to write DOES NOT constitute tax advice and shall not be construed as such. Seek a qualified tax professional regarding the following.
WASH SALE has to do with selling a security at a loss, and then re-purchasing the same security or substantially similar security within 30-days. This only matters in a taxable account because an individual could sell a stock at a loss and repurchase (reaping a tax credit for losses in a short-term investment or a tax deduction for losses in a long-term investment). The IRS looks at that as only a method of “harvesting loss” while substantially attempting to maintain exposure to the investment.
An IRA provides cover or deferment from taxable gains, but also shelters losses from the write-down benefit. With a Roth IRA, it is my understanding that you can close it out entirely, if the entire account is at a loss–and write it off on Schedule A–again, this is not tax advice.
DISCLAIMER: The following DOES NOT constitute tax or legal advice. Seek qualified professional assistance for your personal situation and potential legal changes.
It MAY BE possible to pay for annual IRA fees with funds OUTSIDE of the account itself (separate check, or whatever) and therefore write off the expense as an INVESTMENT EXPENSE which would apply the same to things you may use for INVESTMENT PURPOSES–a subscription to the Wall Street Journal, Money Magazine, Forbes, some portion of a computer when trading, maybe a portion of your Internet Access. Many things, but seek a CPA or Tax Attorney in such matters.
True. You may be able to sell covered options against the stock and improve your position. I had one go south on me, and that’s my strategy. So far, it’s working to generate income and thus reduce my holding cost on what otherwise has been a bit of a dud. I keep holding because the company is to be broken up and the parts are worth more than the sum. :-/
I called TD Ameritrade and asked them about the T+3 rule and if there was any way around it with IRAs. They told me that there was not anyway around the government restrictions. Am I missing something here?
I’d suggest calling back and asking about their margin accounts for IRAs. You might call their attention to https://tdameritrade/retail-en_us/resources/pdf/AMTD845.pdf Could be you just ran into an unknowledgable support person. Might help to describe the specific trade sequence you have in mind. For example, In my mind there’s a big difference between waiting for the proceeds of a sale in an IRA to become “settled cash” vs trying to purchase something in IRA account that is not funded to that level on the promise that cash is coming.
I talked to someone with deeper knowledge today at TD Ameritrade. The agent told me that they can offer me 50% margin on my IRA account which only applies to funds awaiting settlement. I asked what the interest rate on that money was and they said that there wasn’t any interest to be paid since I actually will not be borrowing money since it is only covering unsettled funds. I have a SEP IRA and he said it works for all types of IRA. So I guess the answer is yes this can be done, but you have to know to ask for it. Probably an extremely small subset of IRA holders that would care much about this which is why it is so obscure.
Hi Roy, Thank you very much for posting the results of your call. It’s useful information. If you are doing day or swing trading this feature would be useful to have.
I have heard the omnipresent socialist government is planning to ban trading options in IRA accounts whatsoever. Does anyone know about this?
Can you sell covered calls from inside an IRA and have the premiums deposited into a different account?
Am I allowed to trade option credit spreads in my IRA?
Hi Dennis, I very much doubt it. If it is possible it could count as a taxable withdrawal.
Depends on the broker, and they change over time, and on specifics. Fidelity does, Schwab currently only supports non-index options, OptionsXpress doesn’t allow calendar spreads.
You are somewhat incorrect regarding Naked Puts.
TD Ameritrade (ThinkorSwim) allows the following in IRAs:
Tier 2 Options. Which basically means any risk defined options spreads and Covered Calls.
They DO allow Naked Puts (but not naked calls). Note that the capital requirement on a Naked Put is going to be equivalent to the break-even stock price. So there’s no real leverage there. Basically the same capital requirement of a Covered Call.
They also allow Futures trading in an IRA but not Options on Futures. Min requirement to trade Futures in IRA is $25k.
Pattern day trading rules do not apply to Futures Trades.
Yes - TD Ameritrade allows it.
Is selling naked futures-options different? If the client is a US citizen, accredited/qualified, who claims he heard that it is possible to sell strangles on index futures.
استنادا إلى عمليات البحث التي تقود الناس إلى ستة الشكل الاستثمار، وهذه هي الأسئلة الاستثمارية العليا يسأل الناس عن إيراس. للحصول على إجابات نهائية على الأسئلة الضريبية في الظروف الخاصة بك يرجى استشارة أخصائي الضرائب.
لماذا التجارة في الجيش الجمهوري الايرلندي؟ لأنه يسمح لك لتأجيل أو تجنب الضرائب على الأرباح وأرباح رأس المال - كل ما تبذلونه من الأرباح يمكن إعادة استثمارها معفاة من الضرائب.
هل يمكنني التداول اليوم في حساب إيرا؟ عادة لا توجد قيود على نمط اليوم تاجر على إيراس التي تبلغ قيمتها أكثر من 25،000 $. ومع ذلك فإن التداول المتكرر في حساب نقدي (نموذجيا بالنسبة إلى حسابات الاستجابة العاجلة) يمكن أن يؤدي إلى انتهاكات لقاعدة التسوية التجارية لمدة 3 أيام. إلا إذا كنت تتداول فقط نسبة مئوية صغيرة من رصيد حسابك سوف تواجه بسرعة مشاكل التسوية. إذا كنت كسر هذه القواعد سوف تحصل على "ركوب الحرة" أو "حسن النية" تحذيرات / انتهاكات (سيك تنظيم T الانتهاكات) التي من شأنها أن تسبب القيود التي يتعين وضعها على حسابك. انظر "التداول في إيرا وتجنب ركوب حرة" لمزيد من المعلومات. هل هناك طريقة سهلة لتجنب "ركوب الحرة" في حساب إيرا بلدي؟ شراء فقط عندما يكون لديك ما يكفي من "استقرت الأموال" في حسابك (مرئية عادة في الأرصدة الخاصة بك على الخط) لتغطية الشراء. الوسطاء التفاعليون و تد أميريتريد لديهم ميزات هامش محدودة لتجنب قيود تاريخ التسوية - أنها تتنازل أساسا فترة التسوية لمدة 3 أيام.
هل يمكنني شراء الأسهم على الهامش في إيرا؟ لا إذا كنت تحاول الحصول على النفوذ. وفي حين أن بعض الوسطاء يقدمون إيراس بهامش محدود، إلا أن هذه القدرة لا تتوفر إلا لإدارة استراتيجيات الخيارات وتجنب قضايا تسوية النقدية. هل يمكنني بيع أسهم قصيرة في حساب الاستجابة العاجلة؟ لا، ولكن يمكنك شراء المنتجات المتداولة التبادلية (إتبس) مثل سدز (-2X S & أمب؛ P 500) أو ش (-1X S & أمب؛ P 500). مع الخيارات يمكنك في كثير من الأحيان تقريبا تكرار وضعية قصيرة عن طريق شراء يضع أو يدعو ينتشر مع الجانب القصير في عمق المال. هل يمكنني شراء إتف / إتنس المعكوسة أو العكسية مثل سسو (2X S & أمب؛ P500) في إيرا؟ معظم الوسطاء تسمح بذلك. قد تضطر إلى التوقيع على تنازل أو تأهل أولا. هل يمكنني شراء تقلبات إتنس / إتفس مثل فس و أوفكسي و زيف في إيرا؟ معظم الوسطاء تسمح بذلك. قد تضطر إلى التوقيع على تنازل أو تأهل أولا هل يمكنني استخدام أمر وقف الخسارة في حساب إيرا الخاص بي؟ نعم، ولكن بالنسبة للأسهم / إيتبس يجب عليك الانتظار 3 أيام بعد الشراء لوضعها في مكان إذا كنت تستخدم الأموال غير المستقرة للشراء. وإلا، فإنك تتعرض لخطر انتهاك قواعد ركوب الخيل التابعة للمجلس الأعلى للتعليم إذا كانت محطتا إيقاف الخسارة. اطلع على هذه المشاركة للحصول على مزيد من المعلومات.
هل يمكنني تداول الخيارات في حساب إيرا؟ تحتاج إلى أن تكون مؤهلة وسمحت الصفقات تختلف بين الوسطاء، ولكن نعم يمكنك - باستثناء بيع المكالمات العارية أو يضع أعلى فئة المخاطر. ماذا يحدث إذا تم تعيين خيارات في إيرا بلدي؟ يمكن أن يكون تعيين الخيار مشكلة إذا لم يكن مشمولا بالنقد أو تمت مقارنته بمواضع أخرى في حسابك (على سبيل المثال، المخزون في حالة المكالمة المغطاة، أو خيار معين مقابل). على سبيل المثال، إذا تم تعيين الجانب القصير من انتشارك الرأسي عندما يذهب العائد الأساسي إلى الأرباح السابقة فإن حسابك سيقصر المبلغ المعادل للوضع الأساسي الذي لا يمثل حالة مستدامة لحساب حساب الاستجابة العاجلة. يجب عليك تغطية قصيرة بسرعة، ولكن ما لم يكن لديك ما يكفي من السيولة النقدية في حسابك قد تحصل على انتهاك "ركوب الحرة" (انظر التداول في الجيش الجمهوري الايرلندي وتجنب ركوب مجانية). دعوة إلى وسيط الخاص بك إذا كان هذا الوضع سيكون فكرة جيدة جدا. قد يكون من الممكن في هذه الحالة الانتظار قبل يوم واحد من تغطية وتجنب الانتهاك. يمكن أن يحدث تخصيص الخيار غير المتوازن أيضا عندما تنتهي الخيارات في انتشار مع ساق واحدة في المال و أوتم الأخرى. خيارات التسوية النقدية (مثل سبس، فيكس) لا تواجه هذه المشكلة. راجع استراتيجيات الخيارات في حساب إيرا الخاص بك للحصول على مزيد من المعلومات. خيارات الفهرس لطيفة لأنها عادة خيارات النمط الأوروبي التي لا يمكن تعيينها قبل انتهاء الصلاحية - تهرب تماما من المشكلة، ومع ذلك، قد يكون هناك بعض القيود عليها عند استخدامها لخلق ينتشر مع تواريخ انتهاء الصلاحية مختلفة. يمكنني بيع يضع في بلدي الجيش الجمهوري الايرلندي؟ يمكنك بيع النقد المضمون يضع في إيرا الخاص بك إذا كان لديك موافقة على هذا المستوى من الخيارات تداول من الوسيط الخاص بك، وكان لديك ما يكفي من النقد في حسابك لشراء المبلغ المطلوب من الأمن الأساسي (100 سهم لكل خيار) إذا تم تعيين الخاص بك يضع . والبديل هو فتح فروق سعر الفائدة حيث يكون سعر إضراب الساق الطويل أقل بكثير من الساق القصير. هذا النهج لا يربط ما بين النقد ويسمح بأوامر الحد عند أدنى حد ممكن (e..g، سنت واحد للأسهم).
هل يمكنني كتابة خسارة تداول في إيرا على ضرائبي؟ عموما لا. فقط إذا قمت بتصفية الحساب وكان توزيعك أقل من المبلغ الذي ساهمت به. بالطبع، العكس صحيح أيضا؛ لم يكن لديك لدفع الضرائب على المكاسب. يبدو دائما أن مصلحة الضرائب لديها استثناءات لذا راجع مستشارك الضريبي إذا كانت لديك أسئلة. هل سيتم فرض ضرائب على أرباحي أو أرباح رأسمالي في إيرا؟ لا، الضرائب على الأرباح وأرباح رأس المال إما تأجيل (تقليدية) أو تجنبها (روث) في حساب الاستجابة العاجلة. هل يمكنني كتابة عمولات على صفقاتي داخل إيرا؟ لا، فإن الإعفاء الضريبي يقطع كلا الاتجاهين. هناك & # 8217؛ s لا وسيلة لشطب النفقات مثل العمولات أو رسوم الإدارة.
يقدم مكعب الائتمان تطبيق على الانترنت والحصول على القروض بالتقسيط.
الوظائف ذات الصلة.
هل هناك أي وسطاء من شأنها أن تسمح لك بدفع رسوم المعاملات عن الصفقات من خارج الجيش الجمهوري الايرلندي؟
مرحبا ديفيد، أنا & # 8217؛ ر معرفة أي حالات محددة حيث السماسرة سوف تدعم هذا. وأنا أعلم في مرحلة واحدة كان عمولة الصفقات الحرة مع شواب عندما كنت في نسبة من ترتيب إدارة الأصول معهم. تم دفع جميع الرسوم من حسابي الخاضع للضريبة.
مرحبا فانس، هل هناك أي قواعد غسل إذا أنا & # 8217؛ م التداول بشكل صارم في حساب إيرا بلدي. إذا كنت بيع الأسهم في حيرة وشراء نفس الأسهم في غضون 30 يوما في نفس حساب إيرا. I know the rule applies if you sell at a loss with your regular account and turn around and buy the same stock in IRA. And vice versa. But I’m only trading in my IRA in this case. شكر.
My understanding is that wash rules would not apply within an IRA. I don’t think there is even the notion of basis for standard investments (e. g., stocks/bonds) that are held within an IRA.
hi can u buy a stock in my ira and sell it in my personal acct. the stock is currently underwater.
My understanding is that only cash can be transferred in or out of an IRA. Otherwise everyone would be doing this…
Futures don’t normally have day trading or free riding restrictions in non-IRA accounts.
If I trade with a brokerage that allows an IRA account to trade futures (like TD Ameritrade). Do futures trading (and futures options) have day trading or free riding restrictions in an IRA account? (TD Ameritrade limited margin IRA account)
I was sad to see that Interactive Brokers no longer allows futures trading in its IRA accounts. A tech rep told me this today, and I found it at their web site: ibkb. interactivebrokers/node/188.
What a shame. The site says that options on futures are not allowed either, though my IB account still has them.
Using 10-year treasury futures, I’m planning to hedge against rising interest rates for a mortgage while I shop for a house. I’ll be buying out-of-the-money puts to keep down the amount of money tied up. The cost of the 100 contracts would be about $4,000.
I’m looking for a brokerage where I can open an IRA and place an all-in fixed-fee futures trade for a reasonable price. I’m only anticipating two or four trades depending upon how long it takes me to find a house.
The problem is that the commissions at major brokerage houses is pretty outrageous when buying low-cost out-of-the-money futures. E-Trade and TD Ameritrade are $2 to $3/contract times two trades =
I looked into efutures, which charges very reasonable flat-fee futures trades, but for an IRA they require a trustee company which charges $350/year maintenance. I plan to transfer the IRA back to Vanguard after I’m done with this hedge, sometime within the next few months.
Anyone know of an appropriate firm to handle this?
I don’t have any direct experience, but you might try Interactive Brokers or ThinkorSwim to see if they have a better deal.
شكر. Funny enough, I found Interactive Brokers shortly before your comment! From what I could tell, when I looked at ThinkorSwim, they were just a platform for TD Ameritrade. TD Amertirade’s futures commissions aren’t competitive for large lots.
Wow, after my short-lived experience with Interactive Brokers, I would definitely never consider them again. Had I read what they did to IRA futures options traders a month ago, purposefully shutting off all options trading without notice or explanation for about a week (see below link,) I would never have opened an account with them. Then I got a rude introduction to their seemingly absurd cash-on-hand requirements to purchase options to open, which I believe is a completely risk free purchase other than the risk of the loss of the cost of the contract itself. They wanted me to have $20,000 cash in the account to buy $2,000 worth of puts on the treasury futures to open. The CME told me there is no such exchange requirement that they do this.
Disclaimer: What I’m about to write DOES NOT constitute tax advice and shall not be construed as such. Seek a qualified tax professional regarding the following.
WASH SALE has to do with selling a security at a loss, and then re-purchasing the same security or substantially similar security within 30-days. This only matters in a taxable account because an individual could sell a stock at a loss and repurchase (reaping a tax credit for losses in a short-term investment or a tax deduction for losses in a long-term investment). The IRS looks at that as only a method of “harvesting loss” while substantially attempting to maintain exposure to the investment.
An IRA provides cover or deferment from taxable gains, but also shelters losses from the write-down benefit. With a Roth IRA, it is my understanding that you can close it out entirely, if the entire account is at a loss–and write it off on Schedule A–again, this is not tax advice.
DISCLAIMER: The following DOES NOT constitute tax or legal advice. Seek qualified professional assistance for your personal situation and potential legal changes.
It MAY BE possible to pay for annual IRA fees with funds OUTSIDE of the account itself (separate check, or whatever) and therefore write off the expense as an INVESTMENT EXPENSE which would apply the same to things you may use for INVESTMENT PURPOSES–a subscription to the Wall Street Journal, Money Magazine, Forbes, some portion of a computer when trading, maybe a portion of your Internet Access. Many things, but seek a CPA or Tax Attorney in such matters.
True. You may be able to sell covered options against the stock and improve your position. I had one go south on me, and that’s my strategy. So far, it’s working to generate income and thus reduce my holding cost on what otherwise has been a bit of a dud. I keep holding because the company is to be broken up and the parts are worth more than the sum. :-/
I called TD Ameritrade and asked them about the T+3 rule and if there was any way around it with IRAs. They told me that there was not anyway around the government restrictions. Am I missing something here?
I’d suggest calling back and asking about their margin accounts for IRAs. You might call their attention to https://tdameritrade/retail-en_us/resources/pdf/AMTD845.pdf Could be you just ran into an unknowledgable support person. Might help to describe the specific trade sequence you have in mind. For example, In my mind there’s a big difference between waiting for the proceeds of a sale in an IRA to become “settled cash” vs trying to purchase something in IRA account that is not funded to that level on the promise that cash is coming.
I talked to someone with deeper knowledge today at TD Ameritrade. The agent told me that they can offer me 50% margin on my IRA account which only applies to funds awaiting settlement. I asked what the interest rate on that money was and they said that there wasn’t any interest to be paid since I actually will not be borrowing money since it is only covering unsettled funds. I have a SEP IRA and he said it works for all types of IRA. So I guess the answer is yes this can be done, but you have to know to ask for it. Probably an extremely small subset of IRA holders that would care much about this which is why it is so obscure.
Hi Roy, Thank you very much for posting the results of your call. It’s useful information. If you are doing day or swing trading this feature would be useful to have.
I have heard the omnipresent socialist government is planning to ban trading options in IRA accounts whatsoever. Does anyone know about this?
Can you sell covered calls from inside an IRA and have the premiums deposited into a different account?
Am I allowed to trade option credit spreads in my IRA?
Hi Dennis, I very much doubt it. If it is possible it could count as a taxable withdrawal.
Depends on the broker, and they change over time, and on specifics. Fidelity does, Schwab currently only supports non-index options, OptionsXpress doesn’t allow calendar spreads.
You are somewhat incorrect regarding Naked Puts.
TD Ameritrade (ThinkorSwim) allows the following in IRAs:
Tier 2 Options. Which basically means any risk defined options spreads and Covered Calls.
They DO allow Naked Puts (but not naked calls). Note that the capital requirement on a Naked Put is going to be equivalent to the break-even stock price. So there’s no real leverage there. Basically the same capital requirement of a Covered Call.
They also allow Futures trading in an IRA but not Options on Futures. Min requirement to trade Futures in IRA is $25k.
Pattern day trading rules do not apply to Futures Trades.
Yes - TD Ameritrade allows it.
Is selling naked futures-options different? If the client is a US citizen, accredited/qualified, who claims he heard that it is possible to sell strangles on index futures.
No comments:
Post a Comment